Consulenza finanziaria continuativa

Mi spieghi la tua situazione lavorativa, patrimoniale e familiare, quali sono i tuoi obiettivi di vita e quanto rischio sei disposto a prenderti. Ti creo quindi una strategia cucita su misura.

fronti in un piano solo:

Liquidità
Investimenti
Pensione
Protezione

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Quanto si mangiano i costi in vent'anni

Sposta il cursore su quanto hai investito e guarda dove arriva in vent'anni, se rende il 7% l'anno prima dei costi: con i costi medi di fondi e polizze della banca, e con i miei.

Quanto hai investito?

In vent'anni con fondi e polizze arrivi a circa 781.000 €, con me a circa 926.000 €: ti restano 145.000 € in più.

I costi sono certi: si pagano ogni anno, comunque vadano i mercati, e sono l'unica cosa che cambia fra le due linee (in media il 2,1% con fondi e polizze, l'1,2% con me, tutto compreso). Il rendimento del 7% l'anno prima dei costi, uguale ogni anno e prima delle tasse, è invece un'ipotesi da valutare, non una promessa: i mercati salgono e scendono, ed un investimento può anche perdere valore.

Cosa comprende

Un'analisi della tua situazione patrimoniale, lavorativa e familiare, e dei tuoi obiettivi.
Un piano scritto su quattro fronti: quanta liquidità tenere, come investire il resto, come costruire la tua pensione e quali coperture ti servono davvero.
Ogni investimento con il suo scopo e la sua scadenza, e strumenti scelti per costo ed efficienza: soprattutto ETF e, secondo l'obiettivo, azioni, obbligazioni e materie prime.
Revisioni periodiche e ribilanciamenti, anche e soprattutto quando i mercati scendono.
Il monitoraggio di quello che hai, anche se sta in più banche.
Un parere prima di ogni decisione importante.

Per chi è

Per chi ha obiettivi di vita da tradurre in numeri (casa, figli, indipendenza, pensione) o anche soltanto quello di non perdere terreno contro l'inflazione e ricavarne qualcosa in più. E per chi cerca una persona di riferimento nel tempo, più che una consulenza una tantum.

Giovanni Magrin, consulente finanziario indipendente a Vicenza

“Ho dei soldi fermi sul conto e non so da dove iniziare.”
Ogni anno l'inflazione se ne prende un pezzo. Prima di scegliere un prodotto serve un piano, e si comincia da quello.
“La banca mi ha proposto qualcosa che non ho capito fino in fondo.”
Se non sapresti spiegare ad un amico cosa hai comprato e quanto ti costa ogni anno, è perché nessuno te l'ha spiegato bene.
“Guadagno bene, ma i miei soldi non hanno una direzione.”
Con un buon reddito ma senza un piano, il patrimonio cresce molto meno di quanto potrebbe.
“Sono anni che investo con la banca, ma non vedo risultati.”
Per capire se ci sono risultati servono un obiettivo scritto ed un punto di partenza. Si comincia da lì: cosa possiedi, quanto ti costa ogni anno ed a cosa ti serve.
“Se non chiamo io, nessuno mi dice come sta andando.”
Il portafoglio lo rivediamo alle scadenze che fissiamo insieme all'inizio, anche quando non c'è niente da cambiare. Ti chiamo io.
“Quando i mercati scendono, non si muove niente.”
Proprio quando i mercati scendono è il momento di ribilanciare, con calma e con i numeri davanti.

Come funziona

Giovanni in videochiamata con un cliente

Prima settimana
Contratto ed intervista
Firmiamo il contratto e compiliamo il questionario MiFID, la privacy e l'antiriciclaggio, con il riconoscimento a distanza. Poi mi racconti cosa ti serve: i tuoi obiettivi, i tempi, quanto rischio sei disposto a prenderti e quali perdite puoi sopportare.
Entro 7 giorni
La tua strategia
Preparo la strategia cucita su misura per te: quanta liquidità tenere, come investire il resto, la pensione e le coperture.
Appuntamento
La vediamo assieme
Ti spiego ogni scelta e vediamo cosa fare in pratica: quale banca usare e come acquistare gli strumenti. Ti seguo passo passo su tutto.
Ogni 3 mesi
Monitoraggio e ribilanciamenti
Seguo il portafoglio di continuo: ogni tre mesi ci vediamo per rivederlo e ribilanciarlo.

Se dopo un appuntamento i mercati crollano, non aspettiamo tre mesi: mi faccio vivo io. E per qualsiasi esigenza puoi scrivermi una mail o chiamarmi sul cellulare, quando vuoi.

Quanto costa lavorare con me

La mia parcella è l'1% + IVA l'anno, con un minimo di 500 € + IVA, e scende quando il patrimonio cresce.

La percentuale esatta la vediamo insieme all'appuntamento, prima che tu decida. Non prendo provvigioni e non ho prodotti da venderti: guadagno solo dalla tua parcella.

È la parcella di questo servizio. La prima chiamata e l'analisi di quello che hai restano gratuite.

Quanto costa la consulenza →

Domande sul servizio

Devo cambiare banca per lavorare con te?

Nella maggior parte dei casi no. Si parte da quello che hai già e si cambia solo ciò che ha senso cambiare. Se un intermediario ha costi fuori mercato te lo dico, ma la decisione resta tua.

Dove restano i miei soldi? Devo darteli?

No, e per legge non potrei. Il servizio di consulenza è erogato senza detenzione di fondi e strumenti finanziari appartenenti ai clienti: i tuoi soldi restano sui tuoi conti, intestati a te. Io ti dico cosa farne, non li tocco.

Cosa succede quando i mercati scendono?

Si ribilancia. Quando i mercati scendono rivediamo il piano con calma e con i numeri davanti, invece di decidere sull'onda della paura. Un portafoglio comprato e poi lasciato lì per anni, senza mai rivederlo, alla lunga si sbilancia.

C'è un patrimonio minimo?

Non c'è una soglia rigida, ma c'è una parcella minima: 500 € + IVA l'anno. Conta di più che ci sia un obiettivo concreto e la volontà di seguire un piano nel tempo: nella chiamata conoscitiva capiamo insieme se il servizio ha senso per la tua situazione.

Gli altri servizi

Mandami quello che hai oggi

Leggo uno per uno i tuoi fondi, le polizze e le gestioni, e ti dico quanto paghi e quanto ti perdi. L'analisi è gratuita e resta tua.